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El delito de lavado de activos afecta la economía, la seguridad jurídica y la integridad del sistema financiero, y comprender cómo se comete ayuda a prevenirlo y a identificar señales de alerta. En este artículo de Pineda Abogados le compartimos tres ejemplos de lavados de activos comunes que podrían estar más cerca de lo que usted imagina.
Formas recurrentes y ejemplos de lavados de activos
Estos ejemplos varían según la creatividad y los recursos del autor, pero suelen compartir un patrón: el encubrimiento del origen ilícito del dinero. En general, este proceso se da en tres etapas: colocación (introducción del dinero al sistema financiero), estratificación (movimiento de fondos para ocultar su procedencia) e integración (uso de los fondos “limpios” en actividades legales).
Algunos métodos comunes incluyen el uso de empresas fachada, transferencias bancarias internacionales complejas y negocios que manejan alto volumen de efectivo. Entender cómo funcionan estas maniobras es esencial para prevenir riesgos legales, proteger su patrimonio y mantenerse dentro del marco normativo vigente.
1. Empresas fachada y transacciones ficticias
Una de las estrategias más comunes consiste en crear una empresa sin operaciones reales, que simula ventas, servicios o contratos ficticios. Así se justifica el ingreso de grandes sumas de dinero como si provinieran de actividades legales, cuando en realidad su origen es ilícito y se busca ocultarlo tras una fachada corporativa.
2. Compra y venta de bienes de alto valor
La adquisición de inmuebles, vehículos de lujo u obras de arte también sirve como canal para lavar dinero. En algunos casos, los bienes se compran a sobreprecio o se venden entre empresas vinculadas para justificar movimientos financieros, por lo que es un método difícil de rastrear sin investigación especializada.
3. Transferencias internacionales y uso de paraísos fiscales
Otra táctica usada para lavar dinero es mover los fondos a través de múltiples cuentas en diferentes países, especialmente en jurisdicciones con escasa regulación bancaria o conocidos como paraísos fiscales, con el objetivo es confundir el rastro del dinero mediante múltiples conversiones de divisas y transferencias entre empresas internacionales.
En muchos casos, los fondos se transfieren a cuentas de empresas offshore o personas jurídicas creadas únicamente para encubrir el verdadero beneficiario final. Esta técnica se combina con estructuras jurídicas complejas que dificultan la trazabilidad, pero aunque es un esquema más sofisticado, también deja huellas cuando se investiga con herramientas legales y tecnológicas adecuadas.
La detección oportuna permite tomar acciones preventivas o defensivas que minimicen el impacto legal. Por eso, es crucial asesorarse con expertos en derecho penal económico si usted o su empresa se ven relacionados, directa o indirectamente, con este tipo de operaciones.
¿Cómo identificar una posible operación sospechosa?
Hay diferentes aspectos que pueden indicar una sospecha de operación de lavado de activos como lo son transacciones sin justificación comercial, uso constante de efectivo en grandes cantidades, movimientos financieros incoherentes con el perfil de una persona, o creación de empresas sin actividad real.
Si usted detecta alguno de estos indicios en su entorno empresarial o personal, lo más prudente es buscar asesoría legal inmediata porque la omisión o la falta de acción puede derivar en responsabilidad penal, incluso si usted no es el autor directo y en ese caso, deberá buscar una firma de abogados capacitada para guiarle con responsabilidad y profesionalismo en estos escenarios.
La prevención y la asesoría legal son clave
Los ejemplos de lavados de activos que revisamos en este artículo reflejan solo una parte de las múltiples formas en que este delito se comete. La prevención legal, la vigilancia interna y la educación financiera son herramientas fundamentales para mantenerse dentro del marco legal y evitar riesgos innecesarios.
Si usted tiene dudas o necesita representación, en Pineda Abogados estamos preparados para acompañarle con experiencia, conocimiento actualizado y un enfoque estratégico que protege sus derechos. No espere a enfrentar un proceso penal para buscar ayuda; estamos aquí para brindarle soluciones sólidas, desde la prevención hasta la defensa jurídica.
